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Objectif PERP

Nature du contrat
Plan d’Épargne Retraite Populaire de groupe type multisupports
Compagnie d'assurance
Suravenir - Association souscriptrice - Association d’Epargne pour la Retraite (AER)
Les + du contrat
Accessible dès 45€
Des cotisations versées déductibles du revenu imposable dans certaines limites
Une large sélection de fonds
Plusieurs options de sortie possibles
Sortie en capital possible à hauteur de 20 %
Supports du contrat
Un fonds Euro à taux minimum garanti, rémunéré à 2,65% en 2014
Gestion financière avec 6 orientations regroupant plus de 300 fonds sélectionnés dans 50 maisons d'investissement : alternatifs, obligations, immobilier, actions, diversifiés, trésorerie
10 SCPI disponibles et accessibles jusqu'à 75% de la souscription
Versements
Versement initial 45€ minimum
Versements libres 45€ minimum
Versements programmés 30€/mois, 90€/mois, 180€/semestre ou 360€/an minimum:
Options de gestion
* Gestion libre avec ou sans sécurisation progressive du capital
* 2 profils de gestion pilotée : gestion pilotée sécurisée (conforme à la sécurisation progressive du capital) et gestion pilotée dynamique (dérogeant à la sécurisation progressive du capital).
Options de rente
Réversion de la rente : au décès de l’adhérent, paiement de la rente au profit d’un bénéficiaire désigné librement, à hauteur d’un taux compris entre 1% et 100% du montant de la rente atteint à cette date. Coefficient de conversion en rente viagère déterminé en tenant compte de la table de mortalité en vigueur et de l’âge du bénéficiaire, à la date de demande de la conversion de l’adhérent. Le montant de la rente versée à l’adhérent puis au bénéficiaire dépend du taux de réversion choisi.
Annuités garanties : elles correspondent au montant de la rente défini sur une durée déterminée au moment de la demande de conversion. Si l’adhérent est vivant à l’échéance, le versement de la rente se poursuit jusqu’à son décès. En cas de décès de l’adhérent, la rente est versée à son bénéficiaire jusqu’à la fin de la période prédéterminée.
Cas de rachat anticipé
Rachat exceptionnel avant la date de départ à la retraite
Cessation d’activité suite à un jugement de liquidation judiciaire pour les travailleurs indépendants
Expiration des droits aux allocations d’assurance chômage en cas de licenciement ou cessation de mandat social depuis plus de 2 ans
Invalidité (2ème ou 3ème catégorie du code de la sécurité sociale)
Décès du conjoint ou du partenaire de PACS
Surendettement
Pour les travailleurs indépendants, dès lors qu’une situation le justifie selon le président du tribunal de commerce auprès duquel est instituée une procédure de conciliation
Options au terme
Conversion en rente viagère de l’intégralité du capital
Conversion en rente viagère et sortie sous forme de capital à hauteur de 20 % maximum
Sortie sous forme de capital dans le cadre de la constitution d’une épargne affectée à l’acquisition de la résidence principale en accession à la première propriété
Sortie sous forme de capital si le montant de la rente est inférieur à 480€/an
Récompenses en 2015
Prix de la rédaction 2015 - Pyramides de la gestion de patrimoine - Investissement Conseils
DOCUMENTATION
Fiche de synthèse
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